На платформе «Знай своего клиента» (ЗСК) Банк России оценивает компании и ИП по степени риска участия в подозрительных операциях.
Можно проверить себя, партнеров и контрагентов и узнать, в какой вы зоне риска – 🟢 зеленой, 🟡 желтой или 🔴 красной.
Если не согласны с оценкой – подайте заявление на пересмотр. Это поможет избежать блокировок и защитить репутацию.
Можно проверить себя, партнеров и контрагентов и узнать, в какой вы зоне риска – 🟢 зеленой, 🟡 желтой или 🔴 красной.
Если не согласны с оценкой – подайте заявление на пересмотр. Это поможет избежать блокировок и защитить репутацию.
Как работает ЗСК
Платформа анализирует данные из Банка России, госорганов и открытых реестров, чтобы банки понимали, насколько клиент надежен.
Информация помогает банкам оценивать риски, но решение об обслуживании они принимают самостоятельно.
Информация помогает банкам оценивать риски, но решение об обслуживании они принимают самостоятельно.
Что означают цвета
🟢 Зеленая зона – низкий риск, ограничений нет.
🟡 Желтая – средний риск, возможны проверки.
🔴 Красная – высокий риск, банк может приостановить операции.
Реальные ограничения возможны только при совпадении оценки банка и Банка России.
🟡 Желтая – средний риск, возможны проверки.
🔴 Красная – высокий риск, банк может приостановить операции.
Реальные ограничения возможны только при совпадении оценки банка и Банка России.
Как снизить риск блокировок
✅ Делайте операции прозрачными.
✅ Проверяйте контрагентов в ЗСК.
✅ Обновляйте данные.
✅ При несогласии – подавайте заявление на пересмотр.
Чем понятнее бизнес, тем меньше проверок. Бизнес с «зеленой» репутацией вызывает доверие и работает без сбоев.
✅ Проверяйте контрагентов в ЗСК.
✅ Обновляйте данные.
✅ При несогласии – подавайте заявление на пересмотр.
Чем понятнее бизнес, тем меньше проверок. Бизнес с «зеленой» репутацией вызывает доверие и работает без сбоев.