Mollis Lex | База знаний

Проверьте свой бизнес на риски блокировок

Аналитика
На платформе «Знай своего клиента» (ЗСК) Банк России оценивает компании и ИП по степени риска участия в подозрительных операциях.

Можно проверить себя, партнеров и контрагентов и узнать, в какой вы зоне риска – 🟢 зеленой, 🟡 желтой или 🔴 красной.

Если не согласны с оценкой – подайте заявление на пересмотр. Это поможет избежать блокировок и защитить репутацию.

Как работает ЗСК

Платформа анализирует данные из Банка России, госорганов и открытых реестров, чтобы банки понимали, насколько клиент надежен.

Информация помогает банкам оценивать риски, но решение об обслуживании они принимают самостоятельно.

Что означают цвета

🟢 Зеленая зона – низкий риск, ограничений нет.

🟡 Желтая – средний риск, возможны проверки.

🔴 Красная – высокий риск, банк может приостановить операции.

Реальные ограничения возможны только при совпадении оценки банка и Банка России.

Как снизить риск блокировок

✅ Делайте операции прозрачными.

✅ Проверяйте контрагентов в ЗСК.

✅ Обновляйте данные.

✅ При несогласии – подавайте заявление на пересмотр.

Чем понятнее бизнес, тем меньше проверок. Бизнес с «зеленой» репутацией вызывает доверие и работает без сбоев.